Waktu genting untuk pembicaraan Credit Suisse saat UBS mencari jaminan dari Swiss

Pembicaraan tentang penyelamatan kredit Swiss digulung menjadi hari Minggu sebagai UBS meminta $6 miliar dari pemerintah Swiss untuk menutupi biaya jika ingin membeli saingannya yang kesulitan, kata seseorang yang mengetahui pembicaraan itu.

Pihak berwenang berusaha keras untuk menyelesaikan krisis kepercayaan pada Credit Suisse yang berusia 167 tahun, bank yang sebagian besar signifikan secara global terjebak dalam kekacauan yang dipicu oleh runtuhnya pemberi pinjaman AS Silicon Valley Bank dan Signature Bank selama seminggu terakhir.

berita investasi terkait

Sementara regulator menginginkan resolusi sebelum pasar dibuka kembali pada hari Senin, satu sumber memperingatkan bahwa pembicaraan tersebut menghadapi hambatan yang signifikan, dan 10.000 pekerjaan mungkin harus dipangkas jika kedua bank digabungkan.

Jaminan yang dicari UBS akan mencakup biaya penghentian sebagian Credit Suisse dan potensi biaya litigasi, kata dua orang kepada Reuters.

Credit Suisse, UBS dan pemerintah Swiss menolak berkomentar.

Negosiasi akhir pekan yang hiruk pikuk mengikuti minggu yang brutal untuk saham perbankan dan upaya di Eropa dan AS untuk menopang sektor ini. Pemerintahan Presiden AS Joe Biden bergerak untuk mendukung simpanan konsumen sementara bank sentral Swiss meminjamkan miliaran kepada Credit Suisse untuk menstabilkan neraca yang goyah.

UBS berada di bawah tekanan dari otoritas Swiss untuk mengambil alih saingan lokalnya untuk mengendalikan krisis, kata dua orang yang mengetahui masalah tersebut. Rencananya bisa melihat bisnis Swiss Credit Suisse berputar.

Swiss sedang bersiap untuk menggunakan langkah-langkah darurat untuk mempercepat kesepakatan, Financial Times melaporkan, mengutip dua orang yang mengetahui situasi tersebut.

Otoritas AS terlibat, bekerja sama dengan rekan Swiss mereka untuk membantu menengahi kesepakatan, Bloomberg News melaporkan, juga mengutip mereka yang mengetahui masalah tersebut.

Berkshire HathawayWarren Buffett telah mengadakan diskusi dengan pejabat senior administrasi Biden tentang krisis perbankan, kata seorang sumber kepada Reuters.

Gedung Putih dan Departemen Keuangan AS menolak berkomentar.

Menteri keuangan Inggris Jeremy Hunt dan Gubernur Bank of England Andrew Bailey juga melakukan kontak rutin akhir pekan ini mengenai nasib Credit Suisse, kata seorang sumber yang mengetahui masalah tersebut. Juru bicara Departemen Keuangan Inggris dan Otoritas Regulasi Prudential Bank of England, yang mengawasi pemberi pinjaman, menolak berkomentar.

Saham Credit Suisse kehilangan seperempat nilainya dalam seminggu terakhir. Bank dipaksa untuk memanfaatkan $54 miliar dalam pendanaan bank sentral karena mencoba untuk pulih dari serangkaian skandal yang telah merusak kepercayaan investor dan klien.

Ini peringkat di antara pengelola kekayaan terbesar di dunia dan dianggap sebagai salah satu dari 30 bank global yang penting secara sistemik – kegagalan siapa pun akan beriak di seluruh sistem keuangan.

Ada banyak laporan ketertarikan untuk Credit Suisse dari rival lainnya. Bloomberg melaporkan bahwa Deutsche Bank sedang mempertimbangkan untuk membeli sebagian asetnya, sementara raksasa keuangan AS Batu hitam membantah laporan bahwa itu berpartisipasi dalam tawaran saingan untuk bank.

Kegagalan Silicon Valley Bank yang berbasis di California menyoroti bagaimana kampanye kenaikan suku bunga tanpa henti oleh Federal Reserve AS dan bank sentral lainnya – termasuk Bank Sentral Eropa pada hari Kamis – menekan sektor perbankan.

Runtuhnya SVB dan Signature adalah kegagalan bank terbesar dalam sejarah AS di balik kematian Washington Mutual selama krisis keuangan global pada tahun 2008.

First Citizens BancShares sedang mengevaluasi tawaran untuk SVB dan setidaknya satu pelamar lainnya sedang mempertimbangkan tawaran tersebut, Bloomberg News melaporkan pada hari Sabtu.

Saham perbankan secara global telah terpukul sejak SVB runtuh, dengan indeks S&P Banks turun 22%, kerugian dua minggu terbesar sejak pandemi mengguncang pasar pada Maret 2020.

Bank-bank besar AS memberikan bantuan sebesar $30 miliar kepada pemberi pinjaman yang lebih kecil Republik Pertama. Bank-bank AS telah mencari rekor likuiditas darurat $153 miliar dari Federal Reserve dalam beberapa hari terakhir.

Koalisi Bank Ukuran Menengah Amerika meminta regulator untuk memperpanjang asuransi federal untuk semua simpanan selama dua tahun ke depan, Bloomberg News melaporkan pada hari Sabtu, mengutip surat dari koalisi.

Di Washington, fokus telah beralih ke pengawasan yang lebih besar untuk memastikan bahwa bank dan eksekutif mereka dimintai pertanggungjawaban.

Biden meminta Kongres untuk memberi regulator kekuasaan yang lebih besar atas sektor ini, termasuk mengenakan denda yang lebih tinggi, menarik kembali dana, dan melarang pejabat dari bank yang gagal.

Peristiwa yang cepat dan dramatis dapat berarti bank-bank besar menjadi lebih besar, bank-bank kecil mungkin berusaha keras untuk mengikuti dan lebih banyak pemberi pinjaman regional mungkin tutup.

“Orang-orang benar-benar memindahkan uang mereka, semua bank ini akan terlihat berbeda secara fundamental dalam tiga bulan, enam bulan,” kata Keith Noreika, wakil presiden Patomak Global Partners dan mantan pengawas mata uang AS dari Partai Republik.